美联储加息后比特币价格上调难掩风险，币圈商户靠收售稳定币获利或触法律红线
比特派钱包 2025年4月16日 20:11:51 bitpie钱包app官网 217
在监管所施加的压力较为强大的情况下，币圈稳定币的收售活动依然在暗中开展。部分币圈商户以“低价买入高价卖出”这种名义来谋取利益，还有的甚至宣称只要缴纳费用就能传授操作技巧，这里面蕴含着很多的风险与问题。
商户获利模式
币圈的商户通过收售稳定币 USDT 来赚取差价。个人用户在炒币想离场时，能在平台上把 USDT 出售并进行挂单操作。个人成为商户后，只要缴纳保证金并经过审核，就可以在平台进行 USDT 的收售行为。在一些虚拟货币交易平台，商户能够准确地把握市场价格的起伏变化。他们借助这种价格的波动，实施“低价买入”的行为，然后再进行“高价卖出”的操作，凭借这样的方式以实现盈利的目标。
很多商户向投资者作出承诺，称缴纳 1 万元便能教授操作技巧。这种承诺看似给投资者提供了获利的契机，然而其背后却潜藏着未知的风险，许多急于踏入币圈的新手往往容易被这样的承诺所吸引。
C2C交易演变
早期，虚拟货币交易所的平台为用户提供服务，并且充当中央对手。用户把资金充值后，就可以获得虚拟货币。到了 2017 年底，三大头部交易所开始运用 C2C 交易模式。各个国家的用户能够通过本地的法币来进行虚拟货币的买卖。在这种模式之下，平台不再与用户的资金有直接的接触。上海对外经贸大学的刘峰表明，这种模式从其表面情况去看是比较便捷的，但是在实际当中却蕴含着一定的风险。
有些不良分子或许会借助这种模式去实施诈骗。他们会收取钱款，然而却不“放币”，这使得买家在资金方面遭受到了损失。例如以往曾有投资者在 C2C 交易过程中，向卖家支付了款项，随后卖家就不见了踪影，钱款也就无端地损失掉了。
资金审核严格化
此前，商户审查客户资金的方式主要为查看流水。其目的在于确保大额进账资金能够超过 24 小时。2021 年下半年开始，支付渠道和币圈对客户资金来源的要求变得严格了。如今，基本都要求资金沉淀 7 天，并且会查看平台的交易流水以及信用等级。
这样做的目的在于明确客户是否真实地参与了虚拟货币交易，这样做是为了降低交易风险。不过，即便存在这些审核措施，也无法完全杜绝资金安全方面的问题，依然有可能有不法分子通过绕过审核的方式来开展非法活动。
平台风控策略
在 C2C 模式中，交易的要求大多需通过双方进行磋商来确定。平台会提供关于风险控制的策略，其中一项措施是实行 T+n 限制资金转出，意思是资金转入后要经过特定时间才可以转出；另外还有智能识别高风险客户等举措。然而，这些策略仅仅能够在一定程度上降低风险。
有些具备较强反侦察能力的不法分子，仍旧有机会借助平台规则的漏洞去开展非法交易。平台所制定的风控策略无法做到全方位且没有遗漏之处，在遭遇那些复杂多样的非法交易手段时，有时会呈现出能力不足的情形。
资金流安全问题
刘峰指出，在虚拟货币交易中，只要存在境内的转账行为，那么交易双方都将面临资金流的安全问题。如果买家的资金与非法交易相关联，由于商户账户处于资金流的一个环节，所以商户账户就会被冻结。曾经有很多商户，因为在交易链中出现了资金问题，他们的账户就被以涉嫌非法为理由而被冻结了。
这给商户带来了资金方面的损失，同时也可能使他们陷入法律方面的纠纷。许多商户原本仅仅是想在币圈获取利益，然而由于交易环境较为复杂，他们被卷入到了非法资金交易的情形之中。
监管与法律风险
监管施加了巨大压力，这使得币圈的交易变得更为隐蔽。C2C 模式未被明确叫停，所以处于一种模糊不清的灰色地带。2021 年 5 月，有银行发布公告，禁止其账户用于虚拟货币的交易活动。并且，如果虚拟货币的 C2C 交易涉及到兑换，同时存在中介方，那么就会被判定为非法的金融活动，之后就会面临被取缔的情况，并且还可能涉及到犯罪。
尽管如此，仍有众多人怀着侥幸的心态参与其中。币圈的从业者必须清晰地明白，这种投机行为是违反相关法律规定的，而且极有可能给他们自身招致极为严重的法律后果。
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